Vos besoins

TRANSMETTRE SON PATRIMOINE

TRANSMETTRE SON PATRIMOINE

Anticiper l'organisation de la transmission de votre patrimoine, pour tranquiliser l'avenir de vos proches et réduire le risque de conflits futurs.

Préserver les intérêts et protéger votre conjoint, vos enfants.

Optimiser le coût de la transmission, pour s'assurer que vos proches pourront l'assumer sans devoir se séparer, dans la précipitation, d'un patrimoine affectif et/ou économique

PPF vous accompagne dans ces différentes étapes, en relation étroite avec votre notaire de famille, et/ou votre expert comptable si vous en avez un, dans un cadre constructif d'interprofessionnalité.

REVENUS COMPLEMENTAIRES

Anticiper les besoins de revenus complémentaires.

Compléter des revenus insuffisants à la retraite.

Assumer les dépenses liées aux études de vos enfants.

Anticiper un arrêt progressif, ponctuel, ou prolongé de votre activité professionnelle.

PPF établit une trajectoire en fonction de vos besoins, vos appétences, et les moyens que vous êtes en mesure de mobiliser.

REVENUS COMPLEMENTAIRES

VALORISER SON CAPITAL

VALORISER SON CAPITAL

Comment est constituer votre capital existant ?

Quelle est votre appétence au risque ? Quel est l'horizon de placement prévisible ?

Quelles sommes souhaitez vous consacrer à la constitution de votre capital futur?

Assurance Vie, SCPI, Contrat de Capitalisation, PER, Private Equity, FIP, FPCI, etc....

Comment s'y retrouver dans l'univers des placements financiers?
Une approche globale est indispensable en fonction de VOS appétences, VOS perspectives. 

Nous sélectionnerons les contrats qui vous correspondent parmi l'ensemble des compagnies partenaires. En toute indépendance dans le choix des enseignes, ce qui change fondamentalement l'approche, par rapport aux grands réseaux bancaires ou d'assurance, qui doivent composer uniquement avec leurs gammes "maison".

PPF vous accompagne pour déterminer quelle stratégie est la plus cohérente avec vos convictions, pour préserver et développer votre capital.

Calculez votre épargne

INVESTIR DANS L'IMMOBILIER

Investir dans la pierre. Un élément phare et rassurant du patrimoine des foyers francais.

Un studio meublé, une maison en location saisonnière, un immeuble de rapport, des locaux professionnels, des SCPI, de la Nue propriété, un logement en Résidence Service gérée, etc.... 
Ne choisissez pas un produit pour  son marketing : sachez distinguer ce qui vous convient, et en quoi cela va vous engager dans les 5/10/30 prochaines années!

Mais alors, par où commencer? Qui aller voir? 

Un agent immobilier, un promoteur, la banque?
Nous prendrons les choses dans le bon ordre :
- Définir votre cahier des charges - où investir, quel type de bien, avec quelle fiscalité, quelle implication au quotidien, quel plan de financement?
Quelles sommes pouvez vous y consacrer mensuellement, ou en apportant du capital?
Acheter en nom propre ou en société?

C'est à l'issue de ces échanges et réflexions que nous pourrons définir quel investissement vous correspond.

Nous pourrons alors étudier les impacts fiscaux, économiques, et de trésorerie de l'investissement que vous choisirez, ou que nous serions en mesure de trouver pour vous.

Vous avez déjà ciblé le bien qui vous convient ?

Nous vous proposerons une étude détaillée de votre projet : financement, forme juridique, fiscalité, trésorerie, urbanisme, juridique.

Nous pourrons vous accompagner dans toutes ces étapes afin de sécuriser votre investissement immobilier.

Capacité d'empruntTaux d'endettement

INVESTIR DANS L'IMMOBILIER

PROFESSIONNELS / DIRIGEANTS

PROFESSIONNELS / DIRIGEANTS

Dirigeants, professions libérales, exploitants agricoles: accompagner un professionnel est un métier à part.

L'ensemble des besoins d'un particulier vous concerne, mais avec tellement d'autres opportunités, contraintes, et éléments de reflexion, devant intégrer votre patrimoine professionnel.


Faites vous épauler par un professionnel, comme vous, pour pouvoir vous concentrer sur votre métier, et vos prises de décisions.

FISCALITÉ

Sujet sensible, la fiscalité est au coeur des préoccupations de nos clients : impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, IFI, transmission/succession, charges sociales des indépendants.

 Chaque coût fiscal fait partie intégrante de notre approche patrimoniale.

En premier lieu nous nous attachons à vous donner les clés de lecture de votre fiscalité actuelle et future.

Quand vient le moment d'optimiser, nous pouvons vous accompagner sur les leviers existants : PER, PEE-I, PERE CO,  FIP / FCPI, FPCI, Immobilier de défiscalisation, démembrement de propriété pour les plus courants.

Autant d'outils que nous maitrisons pour vous conseiller dans la recherche d'économies. 


Au delà des optimisations fiscales, nous sommes convaincus qu'avant tout, chaque investissement doit être réfléchi sur le long terme : quelle rentabilité à la fin de l'investissement, quelle exposition au risque, quels efforts de trésorerie.

Une économie d'impôt seule n'a aucun sens, si l'on analyse pas l'ensemble de ses impacts à long terme. C'est ce que nous ferons ensemble.

FISCALITÉ

PRÊT IMMOBILIER

PRÊT IMMOBILIER

Nous vous accompagnons dans la recherche de votre financement : achat de résidence principale, résidence secondaire, investissement locatif, SCPI, que ce soit à titre personnel ou par l'intermédiaire d'une SCI ou autre forme sociétaire.

Agréé par l'ORIAS en qualité de Courtier en Opérations de Banques, et toujours porté par le même souci d'indépendance, nous intervenons par le biais d'un MANDAT DE CONSEIL INDEPENDANT.

Ainsi, nous ne perçevons AUCUNE rémunération des banques, contrairement à ce qui se pratique majoritairement chez les courtiers. Nous n'avons aucun intérêt à vous faire changer de banque, ou à vous orienter vers une autre du fait d'un conflit d'intérêt.

La négociation des meilleures conditions de taux et d'assurance emprunteur est nécessaire mais pas suffisante. 

Nous souhaitons apporter une vraie valeur ajoutée dans l'étude et l'accompagnement de votre dossier : bâtir ensemble le plan de financement, ajuster l'apport, la durée, comprendre la subtilité des différentes offres transmises par les banques.
Vous expliquer les tenants et aboutissants des garanties, de l'assurance emprunteur, des modalités d'amortissement.

En synthèse, nos clients viennent chercher bien plus qu'un taux en nous confiant leur dossier.



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