Vos besoins
TRANSMETTRE SON PATRIMOINE
Anticiper l'organisation de la transmission de votre patrimoine, pour tranquiliser l'avenir de vos proches et réduire le risque de conflits futurs.
Préserver les intérêts et protéger votre conjoint, vos enfants.
Optimiser le coût de la transmission, pour s'assurer que vos proches pourront l'assumer sans devoir se séparer, dans la précipitation, d'un patrimoine affectif et/ou économique
PPF vous accompagne dans ces différentes étapes, en relation étroite avec votre notaire de famille, et/ou votre expert comptable si vous en avez un, dans un cadre constructif d'interprofessionnalité.
REVENUS COMPLEMENTAIRES
Anticiper les besoins de revenus complémentaires.
Compléter des revenus insuffisants à la retraite.
Assumer les dépenses liées aux études de vos enfants.
Anticiper un arrêt progressif, ponctuel, ou prolongé de votre activité professionnelle.
PPF établit une trajectoire en fonction de vos besoins, vos appétences, et les moyens que vous êtes en mesure de mobiliser.
VALORISER SON CAPITAL
Comment est constituer votre capital existant ?
Quelle est votre appétence au risque ? Quel est l'horizon de placement prévisible ?
Quelles sommes souhaitez vous consacrer à la constitution de votre capital futur?
Assurance Vie, SCPI, Contrat de Capitalisation, PER, Private Equity, FIP, FPCI, etc....
PPF vous accompagne pour déterminer quelle stratégie est la plus cohérente avec vos convictions, pour préserver et développer votre capital.
INVESTIR DANS L'IMMOBILIER
Investir dans la pierre. Un élément phare et rassurant du patrimoine des foyers francais.
Mais alors, par où commencer? Qui aller voir?
C'est à l'issue de ces échanges et réflexions que nous pourrons définir quel investissement vous correspond.
Vous avez déjà ciblé le bien qui vous convient ?
PROFESSIONNELS / DIRIGEANTS
Dirigeants, professions libérales, exploitants agricoles: accompagner un professionnel est un métier à part.
L'ensemble des besoins d'un particulier vous concerne, mais avec tellement d'autres opportunités, contraintes, et éléments de reflexion, devant intégrer votre patrimoine professionnel.
FISCALITÉ
Sujet sensible, la fiscalité est au coeur des préoccupations de nos clients : impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, IFI, transmission/succession, charges sociales des indépendants.
En premier lieu nous nous attachons à vous donner les clés de lecture de votre fiscalité actuelle et future.
Quand vient le moment d'optimiser, nous pouvons vous accompagner sur les leviers existants : PER, PEE-I, PERE CO, FIP / FCPI, FPCI, Immobilier de défiscalisation, démembrement de propriété pour les plus courants.
Autant d'outils que nous maitrisons pour vous conseiller dans la recherche d'économies.
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PRÊT IMMOBILIER
Nous vous accompagnons dans la recherche de votre financement : achat de résidence principale, résidence secondaire, investissement locatif, SCPI, que ce soit à titre personnel ou par l'intermédiaire d'une SCI ou autre forme sociétaire.
Agréé par l'ORIAS en qualité de Courtier en Opérations de Banques, et toujours porté par le même souci d'indépendance, nous intervenons par le biais d'un MANDAT DE CONSEIL INDEPENDANT.
Ainsi, nous ne perçevons AUCUNE rémunération des banques, contrairement à ce qui se pratique majoritairement chez les courtiers. Nous n'avons aucun intérêt à vous faire changer de banque, ou à vous orienter vers une autre du fait d'un conflit d'intérêt.
La négociation des meilleures conditions de taux et d'assurance emprunteur est nécessaire mais pas suffisante.